AI 供应商验厂 5 步尽调清单（打款前必做）

你辛辛苦苦谈下来的订单，可能栽在打款那一刻。 骗子最喜欢的猎物，就是英语一般、没团队、预算紧的 SOHO 和中小外贸卖家——一张 PS 的营业执照、一间借来的样板车间、一个"急着收定金"的私人账户，就能让你几万美金打水漂。这份清单把验厂尽调拆成 5 步，每一步都告诉你：查什么、怎么让 AI 帮你交叉核验、看到哪些红旗信号就该立刻收手。全程不用你英语好，只要会复制粘贴。

使用方法：把每一步的「怎么用 AI 核验」提示词复制进 ChatGPT / Claude / DeepSeek / Kimi，把供应商发来的执照、报价、认证证书截图或文字一起丢进去，让 AI 当你的"尽调助理"。它不替你做决定，但能在 2 分钟内帮你把疑点全部列出来。

一、营业执照与主体真实性 🔎

第一步永远是确认"对面这家公司真实存在，而且就是你在谈的这家"。

检查项

☐ 拿到营业执照原件照片（不是模糊截图），核对统一社会信用代码（18 位）
☐ 在国家企业信用信息公示系统（gsxt.gov.cn）输入公司全名或信用代码，核对是否一致
☐ 用天眼查 / 企查查查：成立年限、注册资本是否实缴、有无经营异常、法律诉讼、股权出质
☐ 核对收款公司名 = 营业执照名 = 合同签约主体，三者必须完全一致

怎么用 AI 核验

你是我的外贸尽调助理。以下是供应商营业执照上的信息：
公司名称：___，统一社会信用代码：___，注册资本：___，
成立日期：___，经营范围：___。
请帮我：
1) 判断信用代码 18 位格式是否合规；
2) 列出经营范围里是否包含我要采购的产品类目（我采购的是：___）；
3) 告诉我在天眼查/企查查上还应重点核对哪 5 项；
4) 用清单形式列出所有需要我进一步警惕的点。

🚩 红旗信号

只肯发"公司名片/宣传册"，迟迟不给营业执照
执照上经营范围与所售产品完全不搭（卖机械的执照写着"服装贸易"）
注册资本认缴几千万但成立不到半年、参保人数为 0
收款账户名与执照主体对不上

二、生产能力核验：真工厂 vs 贸易商 🏭

不是说贸易商不能合作，而是你必须知道自己在跟谁谈——价格、账期、质量责任完全不同。很多"工厂"其实是租了别人车间拍视频。

检查项

☐ 要求实时视频验厂：让对方举着写有今天日期的纸，在车间走一圈拍产线、仓库、门牌
☐ 核对营业执照地址 = 工厂地址，用地图卫星图看该地址是否为工业厂房
☐ 索要生产设备清单、员工社保参保人数、月产能数据
☐ 查是否有进出口经营权（能否自营出口，还是要借别人抬头报关）

怎么用 AI 核验

供应商自称是工厂。以下是它给我的信息：注册地址___、
自称月产能___、参保人数___、设备清单___。
请你：
1) 从这些信息判断它更像"真工厂"还是"贸易商挂靠"，列出理由；
2) 给我一份视频验厂时必须让对方拍到的 8 个画面清单；
3) 生成 6 个我该在视频里追问的问题，用来识破"借厂"。

避坑：视频验厂一定要实时连线，不要接受预先录好的视频。让对方随机走到你指定的角落、拍某台机器的铭牌，录播骗不了实时指令。

🚩 红旗信号

拒绝实时视频，只发"以前拍好的"车间视频
注册地在写字楼/住宅，却自称大工厂
报价明显低于同行，且催你"今天定就锁价"

三、认证与合规：CE / FDA / ISO 真伪核验 📜

伪造证书是重灾区。一张 PDF 谁都能改，关键是回到发证机构官网去查编号。

检查项

☐ CE：认准证书上的公告机构 4 位编号（NB number），去欧盟 NANDO 数据库查该机构是否有权发这类产品
☐ FDA：去 FDA 官网查企业注册号（Registration）与器械/食品列名，注意 FDA 是"注册"不是"认证"，别被"FDA 认证"话术忽悠
☐ ISO 9001 等：拿认证机构名 + 证书编号，去该认证机构官网或 IAF 成员名录核验
☐ 核对证书上的公司名 = 你在谈的主体，且产品型号一致、在有效期内

怎么用 AI 核验

以下是供应商提供的认证证书文字/截图内容：___。
请你帮我：
1) 识别这是哪种认证（CE/FDA/ISO/其它），指出它到底证明了什么、不能证明什么；
2) 找出证书里的关键校验字段（发证机构、编号、有效期、覆盖产品型号）；
3) 告诉我应该去哪个官方数据库、用哪个字段去核验真伪；
4) 列出这张证书里任何看起来可疑或前后矛盾的地方。

🚩 红旗信号

只发一张 PDF/图片，不肯给证书编号或发证机构官网链接
号称"FDA 认证"却拿不出注册号
证书上的产品型号、公司名与实际供货对不上
证书 logo 模糊、字体错位、有效期已过

四、资金安全：别打私人账户 💰

这一步最直接决定你会不会"钱货两空"。记住一句话：对公、可追溯、有第三方保障。

检查项

☐ 只打对公账户，账户名必须与营业执照/合同主体完全一致，坚决不打私人账户、不打第三方代收
☐ 首单尽量走平台交易 + 贸易保障（如阿里巴巴国际站 Trade Assurance），或用第三方资金托管
☐ 大额尾款绑定验货合格节点：见提单副本 / 第三方 QC 报告合格后再付
☐ 合同写清分批付款比例（如 30% 定金 / 70% 见提单），并保留全部聊天与邮件记录

怎么用 AI 核验

帮我审一份外贸付款条款，保护买方资金安全。
供应商要求：___（如"先全款打到个人账户"）。
请你：
1) 指出这个付款方式的风险点；
2) 给我一个更安全的分批付款替代方案（含比例和触发节点）；
3) 写出我该回复对方的一段专业中文话术，礼貌但守住底线；
4) 列出付款前必须留存的凭证清单。

避坑：任何"临时换账户""老账户被冻结，先打我个人卡"的说法，100% 停手——这是邮件被入侵、货款被劫持的经典套路。改账户必须视频当面二次确认。

🚩 红旗信号

要求打私人账户，或临时更换收款账户
拒绝任何平台担保 / 资金托管，只肯 T/T 全款先付
用"给你更低价"来交换"跳过平台线下打款"

五、样品与验货：第三方 QC + AI 整理报告 ✅

样品对了不代表大货对，很多坑就出在"大货掉包"。第三方验货 + AI 整理报告，是打尾款前的最后一道闸。

检查项

☐ 封样：确认样品后双方签字封存，作为大货比对基准
☐ 大货出货前安排第三方 QC（如 SGS、BV、TÜV，或靠谱的独立验货员）做 AQL 抽检
☐ 验货覆盖：外观、尺寸/规格、功能、包装唛头、数量
☐ 尾款与验货报告绑定：报告合格再放款

怎么用 AI 核验

以下是第三方验货员发来的验货报告/照片描述：___。
请你帮我：
1) 用表格总结：检验项、标准、实测结果、是否合格；
2) 标出所有不合格或有风险的项，按严重程度排序；
3) 生成一段发给供应商的整改要求（中文），明确整改项和期限；
4) 建议我在这份报告基础上是否可以放尾款，给出理由。

🚩 红旗速查表（一眼扫）

| 环节 | 危险信号 | 你该做的 | |---|---|---| | 主体 | 不给营业执照 / 收款名对不上 | gsxt.gov.cn + 天眼查交叉核验 | | 产能 | 拒绝实时视频 / 地址是写字楼 | 实时验厂拍铭牌门牌 | | 认证 | 只发 PDF、拿不出编号 | 回发证机构官网查编号 | | 资金 | 要求打私人账户 / 临时换账户 | 只对公 + 平台担保/托管 | | 验货 | 不让第三方验货 / 催你先放款 | 第三方 QC 合格再付尾款 | | 价格 | 明显低于行情 + 催你"今天定" | 越急越要慢，重新走全流程 |

一句话总结：越是催你快、催你保密、催你换账户的，越危险。 AI 帮你把疑点全列出来，但"停下来核验"这个决定，永远由你来做。

如何获取可打印版清单 🎯

这份 5 步尽调清单我们做了一版可打印 PDF（含 ☐ 勾选框 + 红旗速查表 + 现成 AI 提示词），可以直接贴在电脑旁，每次打款前照着走一遍。

获取方式：

加 WhatsApp / 微信备注「验厂清单」，或发邮件到 justindujw@gmail.com，我们把 PDF 发给你；
想让我们帮你用 AI 跑一遍某个具体供应商的尽调，也可以直接把资料发来，我们示范一遍全流程。

打款前多花 30 分钟核验，胜过打款后花 3 个月追款。把这份清单收藏好，下一单就用得上。

本文由 OKdjw 首席增长官 Justin Du 撰写，专注帮中国中小外贸卖家用 AI 把生意做得更稳。